Cuentas bancarias y carga de estados de cuenta

Antes de conciliar un banco necesitas la cuenta bancaria dada de alta en DigiConta y sus movimientos cargados. Esta guía cubre las tres formas de agregar una cuenta, cómo subir un estado de cuenta y qué hacer con lo que cae en la cola de revisión antes de pasar a conciliar.

1. Cuentas bancarias

Menú → Bancos → Cuentas Bancarias (/bank-accounts). La pantalla muestra tarjetas KPI (saldo total, cuentas de cheques, cuentas de ahorro) y una tarjeta por cuenta con banco, categoría, número (enmascarado) y saldo actual.

Dar de alta una cuenta — 3 caminos

Pulsa + Nueva Cuenta:

Conectar banco (Plaid)

Si tu instancia tiene Open Banking habilitado, la pestaña Conectar banco te lleva al flujo de Plaid Link: eliges tu banco, inicias sesión con tus credenciales bancarias (Plaid nunca las comparte con DigiConta) y las cuentas detectadas se crean automáticamente con saldo y movimientos sincronizados.

Subir estado de cuenta

Sube el PDF/CSV/OFX/QFX/Excel de tu banco y DigiConta extrae los datos automáticamente (nombre del banco, número de cuenta, titular, periodo del estado, saldo de cierre y las transacciones) antes de crear la cuenta — revisa el resumen extraído y pulsa Crear cuenta desde el estado de cuenta.

Alta manual

Captura banco, número de cuenta, categoría (cheques/ahorro/…), moneda(s) soportada(s) y saldo inicial a mano. Es el camino más rápido cuando solo necesitas registrar la cuenta y vas a cargar movimientos después.

¿Cuál elegir?

Conectar banco si tu banco soporta Open Banking (mantiene saldos al día sin subir nada). Subir estado de cuenta si prefieres control manual pero quieres ahorrarte teclear los datos de la cuenta. Alta manual para cuentas de bajo movimiento o mientras esperas el primer estado de cuenta.

2. Subir un estado de cuenta a una cuenta existente

Una vez que la cuenta ya existe, la carga recurrente de estados de cuenta vive en Bancos → Estados de Cuenta (/bank-statements):

1. Selecciona la cuenta bancaria destino.

2. Sube el archivo del periodo (mismo set de formatos: PDF/CSV/OFX/QFX/Excel).

3. DigiConta parsea los movimientos y los deja listos para revisión.

3. La cola de revisión de ingesta

No todo lo que se captura automáticamente (CFDI, estados de cuenta) llega limpio — nombres de titular ambiguos, un banco no reconocido, una cuenta “provisional” creada al vuelo. Todo eso aterriza en la cola de revisión antes de contarse como dato real:

Menú → Contabilidad → Revisión de Ingesta (/accounting/review).

digiconta.bauxtp.com

Confirma, fusiona o rechaza cada documento marcado por la captura automática antes de que cuente como dato contable.

1. Cada renglón es un documento o entidad provisional que la captura automática no pudo resolver con confianza (p. ej. un titular de cuenta que no coincide exactamente con ninguna cuenta existente).

2. Para cada uno, tienes tres acciones:

   • Confirmar — acepta la entidad/cuenta tal cual la detectó DigiConta.
   • Fusionar — la vincula a una cuenta/entidad ya existente (útil cuando el mismo banco llega con el nombre ligeramente distinto entre estados de cuenta).
   • Rechazar — descarta el registro provisional.

3. DigiConta aprende de tus decisiones — el próximo estado de cuenta del mismo banco/titular se resuelve automáticamente sin volver a pasar por la cola.

La misma cola que ves en Hoy

El contador de “Pendientes de revisión” en la vista Hoy de la página de inicio apunta exactamente a esta pantalla — resolver la cola aquí baja ese contador de inmediato.

¿Qué sigue?

Con la cuenta dada de alta y el estado de cuenta ya limpio (fuera de la cola de revisión), el siguiente paso es emparejar cada movimiento contra tus pólizas — ver Conciliación bancaria para el proceso completo de match automático y resolución de sugerencias.

Ver también

• Conciliación bancaria — el siguiente paso una vez que la cuenta y el estado de cuenta están listos.
• Contabilización de CFDI a pólizas — las pólizas que vas a conciliar contra el banco.
• Problemas comunes y FAQ — soluciones rápidas.
• Abrir DigiConta →